트래블룰 시행 코인 지값주소 입출금 방식, 코인 금융실명제

트래블룰

"트래블룰"이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다.

트래블룰 시행은 코인 산업에 금융실명제를 도입하는 것이라 보면 됩니다
국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다. 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.

트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우, 전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다.
*현재 트래블룰에 대한 국제 표준화가 이루어지지 않아 입출금이 지원되지 않은 거래소가 있을 수 있습니다.

디지털 자산 거래소 업비트가 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률」(이하 "특정금융정보법")개정안에 따른 트래블룰을 이행할 예정이고, 2022-03-25(금) 00시 이후 안전한 입출금 및 자금세탁방지를 위한 트래블룰 정책에 따라 디지털 자산 입출금 방식이 변경된다고 공지되었습니다

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자산 거래소별 트래블룰 이행 방식

업비트 트래블룰 이행 방식변경 예정

채택된 트래블룰 솔루션을 통해 검증되었거나 별도의 조치를 통해 확인된 가상자산사업자를 대상으로 입출금 지원 예정
입출금 가능 거래소는 시행 초기 국내 일부 거래소를 시작으로 향후 해외 거래소까지 확대될 예정이며, 자세한 사항은 별도 공지를 통해 추가 안내를 진행합니다. [공지사항 참조]
원화 환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 출금 시 추가 정보 확인 예정
특정금융정보법 제6조제3항 및 동법 시행령 제10조의10에 의거하여, 원화환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 외부 출금 진행 시, 수취인 정보 추가 입력 예정이고, 출금 금액의 원화 환산가의 경우, 출금 수수료를 제외한 1회 출금 수량을 기준으로 산정됩니다.
OPEN API를 통한 디지털 자산 출금 제한 및 바로 출금 기능 일부 제한 예정입니다. OPEN API 출금에 대한 트래블룰 솔루션 적용까지 해당 기능을 활용한 디지털 자산 출금 제한 및 업비트 인도네시아,싱가폴에 대한 바로 출금 기능 제한 예정

빗썸 출금주소 정책

빗썸은 자금세탁방지를 위한 의무이행을 위해 다른 가상자산 사업자에게 가상자산을 이전하는 경우 수취인의 성명과 지갑주소를 사전에 등록하는 화이트리스트 출금방식으로 변경됩니다. 이에 따라 가상자산 출금 시 사전에 보내려는 지갑주소와 수취인 정보를 등록 후 심사를 통해 승인된 주소로만 출금 신청이 가능해집니다.

국내 가상자산사업자간 트래블룰 솔루션 연동이 지연됨에 따라 빗썸 정책이 변경되었고, 변경 및 중지에 대한 자세한 내용을 아래와 같이 안내 했습니다.

증빙서류 업로드
- [필수] 가상자산을 이전할 거래소의 입금 지갑주소와 신분증 동시 촬영
- [필수] 가상자산을 이전할 거래소의 본인식별정보와 신분증 동시 촬영
가상자산 출금주소 사전안내 [빗썸 자세히보기]

가상자산 출금주소 정책변경 안내 [빗썸 자세히보기]

코인원 출금주소 정책

코인원도 고객확인제도 시행에 따른 외부지갑 등록 절차 안내로 공지했습니다. 공지 내용은 고객확인제도 시행에 따라 2022년 1월 24일 부터 인증이 완료된 외부지갑의 주소로만 출금이 가능하게 됩니다. 그에따라, 외부지갑 출금주소 인증 방법을 다음과 같이 안내했습니다.

코인원 외부지갑 출금 유의사항

2022년 1월 24일 부터는 인증이 완료된 외부지갑의 주소로만 출금이 가능 (1월 24일 이후에도 지갑 등록 가능)
VIP 회원 서비스인 코인원 PRO의 API 출금주소와 코인원 웹/앱의 주소록은 서로 연동
(단, 웹/앱에서 등록한 주소를 API로 출금시엔 코인원 프로를 통해 보안인증이 필요합니다.)
지갑 주소를 인증하기 위해서는 본인 식별정보(이름, 이메일, 휴대폰 번호 중 1개)가 포함된 출금주소의 이미지 또는 영상이 필요
외부지갑 등록은 고객님 본인의 지갑만 등록이 가능합니다. 타인의 지갑은 등록이 불가능합니다.
지갑 등록을 신청하시면 본인 확인 과정으로 시간이 소요될 수 있습니다.
등록이 완료된 이후에는 고객님께서 신청하신 지갑주소가 맞는지 반드시 확인
외부지갑 등록 절차 시행 이후 CODE 얼라이언스 지갑으로의 출금을 지원할 예정입니다. 얼라이언스 소속회사와의 연동 일정은 추후 공지 통해 안내 드리도록 하겠습니다.